Máy tính lợi suất copy trade
Công cụ tính lợi nhuận sao chép giao dịch tính xem còn lại gì trong tài khoản sau thù lao của người dẫn và mức sụt giảm hằng năm. Đường đứt nét là gian hàng, đường liền là lợi nhuận sau phí.
| Kỳ | Danh sách chiến lược | Tài khoản của bạn | Chênh lệch |
|---|
Mất vào phí
Chênh lệch giữa lợi suất trưng ra của trader dẫn đầu và kết quả của bạn trong toàn kỳ: thù lao từ mỗi tháng có lãi cộng với phần tăng trưởng bị mất trên chính khoản tiền đã bị giữ lại. Drawdown ở cả hai đường là như nhau — khoảng chênh chỉ do phí tạo ra.
Phép tính lợi nhuận được dựng thế nào
Bốn công thức tạo nên kết quả. Gian hàng và tài khoản của bạn được tính theo cùng một sơ đồ — chúng chỉ tách nhau ở khoản thù lao của người dẫn.
Có tái đầu tư thì tài khoản lớn lên từ số tiền hiện có: kết quả = kết quả × (1 + lợi nhuận). Không có nó, lợi nhuận mỗi tháng được tính từ số vốn ban đầu và không nhập gốc — trên đường dài, khác biệt giữa hai chế độ này lớn hơn khác biệt giữa một người dẫn giỏi và một người tầm thường.
nút gạt dưới các thanh trượtChỉ được thu trên phần vượt quá đỉnh cũ của tài khoản — đó chính là high-water mark. Sau một đợt sụt giảm, người dẫn không nhận gì cho tới khi tài khoản quay lại đỉnh trước: nếu không, cùng một khoản lãi sẽ bị trả phí hai lần.
chỉ trên đỉnh mớiCứ đến tháng thứ mười hai, thay cho lợi nhuận là một tỷ lệ phần trăm âm đã đặt sẵn. Mức sụt giảm giống nhau ở cả hai đường trên đồ thị, nên khoảng cách giữa chúng hoàn toàn do phí tạo ra chứ không phải do may rủi khác nhau.
đánh vào cả hai đườngTính bằng (kết quả ÷ số đầu) mũ 12 ÷ số tháng, trừ một. Đây là đại lượng duy nhất có thể đem so với tiền gửi hay trái phiếu. Nếu tài khoản về không thì chỉ số này không xác định — thay cho con số là một dấu gạch.
quy về nămChênh lệch giữa gian hàng và tài khoản đi đâu
Giá trị mặc định: 5.000 $, 3 % mỗi tháng, ba năm, thù lao 25 %, sụt giảm 12 % mỗi năm, bật tái đầu tư. Hãy tách kết quả ra thành từng phần.
| Chúng ta tính gì | Kết quả trên tài khoản | Bình quân năm |
|---|---|---|
| Gian hàng của người dẫn khi chưa trừ chi phí | 14.491 $ | 42,6 % |
| Trừ thù lao 25 % trên phần lãi | 11.139 $ | 30,6 % |
| Trừ mức sụt giảm 12 % mỗi năm một lần | 9.994 $ | 26,0 % |
| Cả hai khoản mất cộng lại — tài khoản của bạn | 8.227 $ | 18,1 % |
Từ đây thấy được điều chính yếu: 3 % mỗi tháng không phải là 36 % mỗi năm mà là 42,6 % nhờ lãi kép; nhưng tới tay bạn chỉ còn 18,1 %, tức khoảng 70 % lợi nhuận trên gian hàng bị thù lao và một đợt sụt giảm hằng năm ăn mất.
Kiếm được bao nhiêu từ copy trading: đọc kết quả thế nào
Bốn giả định nằm trong phép tính. Hiểu chúng thì dễ phân biệt con số mô hình với lời hứa hơn.
Kiểm tra tính thực tế. Hãy đặt lợi nhuận 10 % mỗi tháng — công cụ sẽ hiện ra một con số viễn tưởng. Đó chính là thứ toán học mà quảng cáo sử dụng. Lợi nhuận bền vững trên đường dài đo bằng vài phần trăm mỗi tháng chứ không phải hàng chục, và nó đi kèm những đợt sụt giảm mà các phép tính quảng cáo không hề có.
Phép tính này không tính tới điều gì
Mô hình chỉ tính thù lao của người dẫn. Bốn khoản mục nằm ngoài phạm vi của nó, và cả bốn đều làm kết quả nhỏ đi.
Spread, swap và trượt giá bị trừ trên từng lệnh và không phụ thuộc vào kết quả. Với chiến lược năng động, chúng ngang ngửa thù lao của người dẫn — có một công cụ tính phí riêng lo phần đó.
phụ thuộc vào tần suất giao dịchTrong phép tính chỉ có phần chia trên lãi. Nếu người dẫn còn thu phí thuê bao theo kỳ hoặc phí theo khối lượng, chúng cộng thêm vào kết quả và vẫn bị thu cả trong năm thua lỗ.
cộng dồn với phíMô hình cho thấy kết quả trước thuế. Thuế suất và cách nộp phụ thuộc vào nơi bạn cư trú thuế và vào việc nền tảng có tư cách đại lý thuế hay không.
tùy theo pháp lý sở tạiTrong mô hình, tháng nào cũng như tháng nào. Đường cong thật gồm những giai đoạn mạnh và yếu, và thứ tự chúng xuất hiện làm thay đổi kết quả khi có tái đầu tư: khoản lỗ ở đầu đắt hơn cùng khoản lỗ ấy ở cuối.
thứ tự các tháng có ý nghĩaCâu hỏi thường gặp
Vì sao 3 % mỗi tháng không phải là 36 % một năm?
Khi tái đầu tư, các tháng nhân với nhau chứ không cộng lại: 1,03 lũy thừa mười hai cho ra 1,4258, tức 42,6 % một năm. Lãi kép chạy theo cả hai chiều — nó cũng làm mức sụt giảm tuyệt đối lớn lên, vì cùng một tỷ lệ phần trăm giảm sẽ lấy đi nhiều tiền hơn từ một tài khoản đã lớn.
Cái nào ăn nhiều hơn: phí hay mức sụt giảm?
Ở các giá trị mặc định thì xấp xỉ ngang nhau. Không có sụt giảm nhưng có thù lao 25 % thì bình quân năm ra 30,6 %; không có thù lao nhưng có sụt giảm 12 % thì ra 26,0 %. Gộp lại, chúng kéo kết quả xuống 18,1 % trong khi gian hàng ghi 42,6 %.
Vì sao «mức tăng cả kỳ» trông lớn hơn nhiều so với lợi nhuận bình quân năm?
Mức tăng cả kỳ là tổng tích lũy suốt thời gian, và nó lớn lên cùng với độ dài kỳ hạn: 64,5 % trong ba năm. Bình quân năm quy chính kết quả ấy về một năm, và đó mới là con số đem so với các lựa chọn khác. Tài liệu quảng cáo thường trưng con số thứ nhất và lặng thinh về kỳ hạn.
Nhập gì nếu người dẫn thu phí thuê bao chứ không lấy phần trăm trên lãi?
Đặt thù lao về không và tính riêng chi phí thuê bao cả năm — trong công cụ tính phí. Sau đó trừ nó khỏi lãi ròng: với số vốn nhỏ, khoản phí cố định ăn vào kết quả mạnh hơn phần chia trên lãi.
Tính lợi nhuận sao chép giao dịch theo phần trăm mỗi năm thế nào?
Lấy số cuối chia số đầu, khai căn bậc bằng số năm rồi trừ một. Trung bình cộng lợi nhuận các năm sẽ thổi phồng kết quả: nó không tính tới việc sau một đợt sụt giảm, lãi được tính trên số tiền nhỏ hơn.
Vì sao lợi nhuận của tôi thấp hơn trên gian hàng của người dẫn?
Gian hàng cho thấy kết quả tài khoản của người đó. Ở bạn còn bị trừ thù lao, spread, swap và trượt giá, lại vào lệnh ở một mức giá khác. Chênh 10–15 điểm phần trăm mỗi năm là chuyện thường.
Có thực tế không khi mong 5 % mỗi tháng?
Vài tháng riêng lẻ thì có, còn bền vững qua nhiều năm thì hầu như không. 5 % mỗi tháng là khoảng 80 % một năm nếu tính lãi kép; một chiến lược có lợi nhuận như vậy cũng có mức sụt giảm tương ứng.
Cái nào ảnh hưởng mạnh hơn tới kết quả: lợi nhuận hay chi phí?
Trên đoạn ngắn là lợi nhuận, trên đoạn dài là chi phí. Hai phần trăm chi phí mỗi năm, sau mười năm, ăn mất khoảng một phần năm số vốn cuối cùng, bất kể thu nhập là bao nhiêu.
Tính một năm xui vào phép tính thế nào?
Đưa thẳng nó vào mô hình chứ đừng lấy trung bình. Một năm âm 20 % nằm giữa năm năm có lãi kéo lợi nhuận bình quân năm xuống mạnh hơn nhiều so với cảm giác ban đầu.
Tính lợi nhuận trên số tiền đã nạp hay trên số hiện có?
Trên số đã nạp nếu bạn muốn biết kết quả của khoản đầu tư, và trên số hiện có nếu bạn đánh giá hiệu quả quản lý. Gian hàng của các nền tảng hay trưng đại lượng thứ hai: nó trông đẹp hơn.
Đọc tiếp
