Calcolatrice delle commissioni del copy trading: tre modelli in un anno
Il calcolatore di commissioni del copy trading riporta abbonamento, success fee e tariffa sul volume a un'unica grandezza: l'importo annuo. Con certi dati conviene un modello, con altri l'altro.
Quanto costa in un anno l'abbonamento a un trader
Inserisci il deposito, il risultato dell'anno e il volume in lotti, poi le tariffe dei tre modelli. La tabella sotto il grafico mostra quanto trattiene ciascuno e quale quota di profitto ti resta.
| Modello | Profitto ante commissioni | Commissione annua | Le resta | Quota del profitto |
|---|
Come si calcola ogni modello
Tre formule senza denominatore comune: una dipende dal tempo, la seconda dal risultato, la terza dall'attività della strategia. Si possono confrontare solo come denaro all'anno.
Costo = canone mensile × 12. Non dipende né dal risultato né dal volume. L'unico modello che prende denaro in un anno in perdita — e l'unico che non aggiunge nulla a un anno positivo.
importo fissoCosto = utile × aliquota; in perdita, zero. Nel calcolo è incorporato l'high-water mark: il prelievo avviene solo sui nuovi massimi del conto. Altrimenti dopo un drawdown paghereste una seconda volta il ritorno a un livello già raggiunto.
quota del risultatoCosto = volume in lotti × tariffa per lotto. Non dipende dal risultato e cresce con l'attività del leader. In una strategia di scalping con centinaia di lotti di volume è la voce principale.
dipende dal volumeI modelli si equivalgono a un rendimento r = 12 × abbonamento ÷ (tariffa × deposito). Con un abbonamento di 50 $, una tariffa del 25 % e un deposito di 10.000 $ sono 24 % all'anno: sotto vince la success fee, sopra l'abbonamento.
si calcola in un minutoCome leggere il risultato
Cosa non conta la calcolatrice delle commissioni
Il calcolo copre solo il pagamento al leader e alla piattaforma. Tre voci restano fuori, e tutte e tre si sottraggono dal tuo profitto prima che la commissione venga calcolata.
Si paga su ogni operazione e non dipende dal risultato. Su una strategia attiva è paragonabile alla commissione del leader e talvolta la supera.
su ogni operazioneViene addebitato per ogni notte di mantenimento. Una strategia che tiene le posizioni per settimane lo paga tante volte quante sono le notti in cui la tua copia resta aperta.
per ogni notteLa differenza fra il prezzo del leader e il vostro prezzo di esecuzione. Quasi non viene monitorata e nei rendiconti non è evidenziata, ma in un mercato sottile costa più dello spread.
non si vede nel reportIl sistema di pagamento prende la sua parte quando il denaro si muove. Su un anno sono importi una tantum, ma su un deposito piccolo equivalgono a un abbonamento mensile.
una tantumDomande frequenti
Cos'è l'high-water mark e a cosa serve?
È la regola per cui la commissione sul profitto si prende solo dai nuovi massimi del conto. Senza di essa, dopo un drawdown il leader viene pagato due volte: la discesa la paghi con le perdite e il ritorno al livello precedente con una commissione su un «profitto» che in realtà non esiste.
Quale modello è più economico per un principiante?
Con un deposito piccolo, la success fee: non prende nulla in un anno in perdita e scala con il risultato. L'abbonamento fisso conviene solo con un rendimento consistente e un deposito di qualche migliaio di dollari.
La commissione si prende sul profitto prima o dopo i costi?
Di regola sul risultato del conto di trading, cioè già dopo spread e swap ma prima del prelievo della piattaforma. La base esatta va letta nelle condizioni della singola piattaforma: la differenza tra profitto lordo e netto si vede sulla distanza.
Si può pagare con due modelli insieme?
Sì, ed è uno schema diffuso: la piattaforma prende sul volume, il leader una percentuale sul profitto. Somma entrambe le voci, altrimenti il costo totale dell'abbonamento risulterà il doppio di quanto ti aspetti.
Quanto si prende in media per la copia delle operazioni?
La dispersione è ampia: la quota sull'utile va di norma dal 10 al 30 %, l'abbonamento da pochi a centinaia di dollari al mese, la tariffa sul volume pochi dollari per lotto. Non vanno confrontate le aliquote ma il risultato in denaro all'anno sul vostro deposito.
Di che cosa si compone il costo pieno della copia?
Di quattro parti: compenso del leader, commissione della piattaforma, costi di negoziazione del broker (spread e swap) e slippage in fase di copia. Le prime due si vedono in vetrina, le ultime due no.
Che cosa conviene con un deposito grande?
Di regola l'abbonamento: una somma fissa non cresce insieme al conto, mentre la quota sull'utile cresce. Il punto di svolta si calcola facilmente — là dove l'abbonamento annuo eguaglia la quota dell'utile atteso.
La commissione si paga anche in perdita?
La quota sull'utile no, l'abbonamento e la tariffa sul volume sì. Proprio per questo un anno in perdita con il modello ad abbonamento costa più di tutto: il risultato non c'è e le spese restano.
Che cos'è la tariffa sul volume?
Una commissione legata non al risultato ma al volume delle operazioni eseguite. Per una strategia attiva può risultare maggiore del compenso del leader, perché dipende dal numero di operazioni e non dall'utile.
Come includere la commissione nel rendimento atteso?
Sottraendo dal rendimento del leader tutte e quattro le parti dei costi e non solo la percentuale dichiarata. Una strategia con 15 % annuo e costi complessivi dell'8 % vi lascia il 7 % — e questo ancora prima di un anno sfortunato.
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