Kostencalculator voor copy trading: drie betaalmodellen per jaar
De kostencalculator voor copy trading brengt abonnement, success fee en volumevergoeding terug tot één grootheid: het bedrag per jaar. Bij de ene invoer is het ene model goedkoper, bij de andere het andere.
Wat een abonnement op een trader per jaar kost
Geef de inleg, het jaarresultaat en de omzet in lots op, daarna de tarieven van de drie modellen. De tabel onder de grafiek laat zien hoeveel elk model inhoudt en welk deel van de winst jou rest.
| Model | Winst vóór kosten | Kosten per jaar | Voor jou over | Aandeel van de winst |
|---|
Hoe elk model wordt berekend
Drie formules zonder gemeenschappelijke noemer: de ene hangt af van de tijd, de tweede van het resultaat, de derde van de activiteit van de strategie. Vergelijken kan alleen als geld per jaar.
Kosten = maandbedrag × 12. Hangt niet af van het resultaat en niet van de omzet. Het enige model dat geld neemt in een verliesjaar — en het enige dat niets toevoegt aan een goed jaar.
vast bedragKosten = winst × tarief, bij verlies nul. In de berekening zit de high-water mark ingebouwd: er wordt alleen ingehouden over nieuwe rekeningtoppen. Anders zou u na een drawdown een tweede keer betalen voor de terugkeer naar een al bereikt niveau.
deel van het resultaatKosten = omzet in lots × tarief per lot. Hangt niet af van het resultaat en groeit mee met de activiteit van de leader. Bij een scalpingstrategie met honderden lots omzet is dit de grootste post.
hangt van de omzet afDe modellen zijn gelijk bij een rendement r = 12 × abonnement ÷ (tarief × inleg). Bij een abonnement van 50 $, een tarief van 25 % en een inleg van 10.000 $ is dat 24 % per jaar: eronder wint de success fee, erboven het abonnement.
in een minuut uitgerekendHoe je het resultaat leest
Wat de kostencalculator niet meerekent
De berekening dekt alleen de betaling aan de leader en het platform. Drie kostenposten blijven erbuiten, en alle drie worden van je winst afgetrokken voordat de vergoeding wordt berekend.
Wordt bij elke trade in rekening gebracht en hangt niet af van het resultaat. Bij een actieve strategie is hij vergelijkbaar met de vergoeding van de leader en soms hoger.
bij elke tradeWordt afgeschreven voor elke nacht dat de positie openstaat. Een strategie die posities wekenlang aanhoudt betaalt hem zo vaak als jouw kopie nachten openstaat.
voor elke nachtHet verschil tussen de koers van de leader en uw uitvoeringskoers. Het wordt nauwelijks bijgehouden en in rapportages niet apart vermeld, maar in een dunne markt kost het meer dan de spread.
niet zichtbaar in het rapportDe betaaldienst neemt zijn deel zodra er geld beweegt. Over een jaar zijn dit eenmalige bedragen, maar bij een kleine inleg zijn ze vergelijkbaar met een maandabonnement.
eenmaligVeelgestelde vragen
Wat is een high-water mark en waarvoor dient hij?
Het is de regel waarbij de winstvergoeding alleen wordt geheven vanaf nieuwe toppen van de rekening. Zonder die regel wordt de leader na een terugval twee keer betaald: de daling betaal jij met verliezen, en de terugkeer naar het oude niveau met een vergoeding over „winst” die er in werkelijkheid niet is.
Welk model is goedkoper voor een beginner?
Bij een kleine inleg de success fee: die neemt niets in een verliesjaar en schaalt mee met het resultaat. Een vast abonnement wordt pas voordeliger bij een stevig rendement en een inleg van enkele duizenden dollars.
Wordt de vergoeding over de winst vóór of na kosten geheven?
In de regel over het resultaat van de handelsrekening — dus al na spread en swap, maar vóór de heffing van het platform. De exacte grondslag staat in de voorwaarden van het specifieke platform: het verschil tussen bruto- en nettowinst telt op den duur op.
Kun je volgens twee modellen tegelijk betalen?
Ja, en dat komt vaak voor: het platform rekent per volume, de leader neemt een percentage van de winst. Tel beide regels bij elkaar op, anders blijken de totale abonnementskosten twee keer hoger dan verwacht.
Hoeveel vraagt men gemiddeld voor het kopiëren van transacties?
De spreiding is groot: het winstdeel loopt doorgaans van 10 tot 30 %, het abonnement van enkele tot honderden dollars per maand, de volumevergoeding enkele dollars per lot. Vergelijken moet u niet de tarieven maar het resultaat in geld per jaar op uw inleg.
Waaruit bestaan de volledige kosten van het kopiëren?
Uit vier delen: vergoeding van de leader, provisie van het platform, handelskosten van de broker (spread en swap) en slippage bij het kopiëren. De eerste twee zijn zichtbaar in de etalage, de laatste twee niet.
Wat is voordeliger bij een grote inleg?
In de regel het abonnement: een vast bedrag groeit niet mee met de rekening, een winstdeel wel. Het omslagpunt is eenvoudig te berekenen — daar waar het jaarabonnement gelijk wordt aan het deel van de verwachte winst.
Wordt er ook bij verlies vergoeding betaald?
Het winstdeel niet, abonnement en volumevergoeding wel. Juist daarom komt een verliesjaar bij het abonnementsmodel het duurst uit: resultaat is er niet, de kosten blijven.
Wat is een volumevergoeding?
Een provisie die niet aan het resultaat is gekoppeld maar aan het volume van de uitgevoerde transacties. Bij een actieve strategie kan die groter uitvallen dan de vergoeding van de leader, omdat zij afhangt van het aantal transacties en niet van de winst.
Hoe verwerkt u de vergoeding in het verwachte rendement?
Door alle vier de kostendelen van het rendement van de leader af te trekken en niet alleen het opgegeven percentage. Een strategie met 15 % per jaar en totale kosten van 8 % laat u 7 % over — en dat nog vóór een slecht jaar.
Verder lezen
